屡次违反反洗钱监管规定 瑞银在美国被罚1.25亿美元

据瑞士ATS通讯社消息，美国金融执法机构对瑞士银行业巨头瑞银开出高额民事罚单，处罚金额达1.25亿美元，折合1.01亿瑞郎。本次处罚源于瑞银长期未能合规履行反洗钱监管义务，也是美国针对券商机构违反《银行保密法》开出的史上最高金额罚单，监管机构明确将瑞银认定为违规累犯主体。

美国金融犯罪执法网络于本周一正式公布处罚决议，直指瑞银美国金融服务公司存在系统性合规漏洞。这是该机构第二次对瑞银启动强制惩戒程序，早在2018年12月，瑞银美国金融服务公司就曾因违反《银行保密法》，与美方达成和解协议并缴纳1450万美元民事罚款。彼时监管核查已确认，瑞银自动化交易监测体系存在明显缺陷，未能对跨境货币转账业务实施有效合规监控。

本次违规问题持续时间久、涉及规模庞大。瑞银曾向美国金融犯罪执法网络承诺彻底整改存量合规漏洞，但相关整改工作并未落地落实。机构长期疏于业务监管，累计超5万笔跨境货币转账交易未被有效核查，涉及交易总金额突破100亿美元。同时，瑞银未主动向监管机构上报自身合规漏洞，相关违规事实均由美方常态化监管核查及专项调查才得以查实。

本次案件由美国多部门联合核查推进，除美国金融犯罪执法网络外，美国证券交易委员会、美国商品期货交易委员会、美国金融业监管局均参与联合调查，全方位核查瑞银在美业务合规漏洞，核查范围覆盖证券交易、期货运营、金融行业自律管理等多个领域。

随着全球金融监管体系持续收紧，各国对洗钱防控、金融合规运营的核查力度不断升级，跨境金融机构的合规经营标准持续提升。瑞银本次高额处罚将推动全球跨境银行机构强化内控体系建设，完善自动化监测系统，补齐跨境交易监管短板，适配各国日趋严格的金融监管规则。